Расписание:

работы суда
Понедельник - Четверг 08:30-17:30
Пятница 08:30-16:15
Обеденный перерыв 12:30-13:15
ознакомления с материалами дела
Понедельник - Четверг 09:00-17:00
Пятница, предпраздничные дни 09:00-16:00
Перерыв 12:00-14:00

Разделы сайта

АКБ «Енисей» оспаривает предписания Банка России

В Арбитражный суд Красноярского края 30.01.2017 и 02.02.2017 поступило два заявления АКБ «Енисей» (ПАО) и Озерова И.И. к Центральному банку Российской Федерации в лице Отделения по Красноярскому краю Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации о признании недействительными предписаний, принятых (выданных) Отделением по Красноярскому краю Сибирского  главного управления Банка России (далее-Банк России) (дела №№ А33-1546/2017, А33-1939/2017).

Как следует из материалов дела № А33-1546/2017 Банк России, основываясь на выводе о недоформировании АКБ «Енисей» (ПАО) резерва на возможные потери, по оценке Банка России, не менее 275, 6 млн руб., по приобретенному у ООО «ЦЗ Инвест» по договору цессии портфелю потребительских кредитов, вынес предписание об ограничении с 25.01.2017 на 6 месяцев следующих операций АКБ «Енисей» (ПАО): привлечение денежных средств юридических лиц во вклады и депозиты (до востребования и на определенный срок), а также путем собственных ценных бумаг (облигаций, векселей, депозитных и сберегательных сертификатов, чеков и др.); открытие депозитных счетов клиентам, не являющимся учредителями (участниками) кредитной организации; привлечение и размещение межбанковских кредитов; размещение привлеченных денежных средств от своего имени и за свой счет; открытие расчетных и текущих счетов клиентам, не являющимся учредителями (участниками) кредитной организации; открытие счетов банкам-корреспондентам и небанковским кредитным организациям; открытие своих корреспондентских счетов в других банках и небанковских кредитных организациях; выдача банковских гарантий; проведение операций по купле и продаже иностранной валюты в наличной и безналичной форме; открытие обезличенных металлических счетов по привлечению драгоценных металлов во вклады (до востребования и на определенный срок) от физических лиц, индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, не являющихся учредителями (участниками) кредитной организации. Указанные операции ограничиваются объемом оборота в размере не более 10 млн руб. в месяц.

Определениями от 31.01.2017 Арбитражный суд Красноярского края принял к производству заявление АКБ «Енисей» и Озерова И.И. к Банку России о признании недействительным предписания, принятого (выданного) Банком России, и отказал в удовлетворении ходатайства  АКБ «Енисей» и Озерова  И.И. в принятии обеспечительных мер. Предварительное судебное заседание назначено на 28.02.2017 в 09 час. 00 мин.

Аналогично в рамках дела № А33-1939/2017 претензии к АКБ «Енисей» (ПАО) у Банка России возникли к недоформированному резерву на возможные потери не менее 2,2 млрд руб. по операциям с ООО «ЦЗ Инвест», ПАО АКБ «БАЛТИКА», ООО «Юридическая компания «Оптимус», ООО КБ «Н-БАНК», АО «СМАРТБАНК», АКБ «СТРАТЕГИЯ» (ПАО), ООО «Вексельный центр «Аваль», АКБ «Держава» ПАО, ООО ПИР БАНК. Данные обстоятельства, по мнению Банка России, свидетельствуют о превышении суммы вложений в имущество над источниками основного и дополнительного капитала, ведут к снижению их величины и полной утрате при нарушении нормативов достаточности капитала, что свидетельствует о наличии реальной угрозы кредиторам и вкладчикам банка.

Кроме того, Банк России пришел к выводу о нарушении АКБ «Енисей» (ПАО) ограничений на привлечение денежных средств физических лиц во вклады, на открытие расчетных и текущих счетов клиентам, не являющимся учредителями (участниками) банка, а также проведения операций по продаже иностранной валюты в безналичной форме, которые привели к возникновению реальной угрозы интересам кредиторов и вкладчиков банка, в результате использования операций «схемного» характера по выдаче, инкассации, возврату, денежных средств на счета банка.

Банк России вынес предписание о введении с 01.02.2017 сроком на 6 месяцев ограничения на осуществление АКБ «ЕНИСЕЙ» операций по выдаче наличных денежных средств клиентам банка, за исключением выдач на заработную плату и выплаты социального характера, а также о введении с 01.02.2017 сроком на 12 месяцев запрета на осуществление АКБ «Енисей» (ПАО) следующих банковских операций: осуществление расчетов по поручению юридических лиц в части операций на перечисление средств в бюджеты всех уровней бюджетной системы Российской Федерации и бюджеты государственных внебюджетных фондов; осуществление переводов денежных средств без открытия банковского счета; привлечение денежных, средств физических лиц, индивидуальных предпринимателей во вклады (до востребования и на определенный срок), а также путем продажи им собственных ценных бумаг (облигаций, векселей, депозитных и сберегательных сертификатов, чеков и др.); открытие банковских счетов физических лиц и индивидуальных предпринимателей; открытие филиалов. Указанные операции ограничиваются объемом оборота в размере не более 10 млн руб. в месяц.

Определениями от 02.02.2017 Арбитражный суд Красноярского края принял к производству заявление АКБ «Енисей» и Озерова И.И. к Банку России о признании недействительным оспариваемого предписания, и частично удовлетворил ходатайство АКБ «Енисей» и Озерова И.И. о принятии обеспечительных мер, приостановив действие предписания Банка России в части запрета АКБ «Енисей» осуществлять расчеты по поручению юридических лиц на перечисление средств в бюджеты всех уровней бюджетной системы Российской Федерации, бюджеты государственных внебюджетных фондов и ограничения осуществления банком операций по выдаче наличных денежных средств клиентам банка в части, препятствующей выполнению принятых на себя до 01.02.2017 обязательств банка перед юридическими и физическими лицами, индивидуальными предпринимателями до даты вступления в законную силу судебного акта по существу спора. Предварительное судебное заседание назначено на 28.02.2017 в 09 час. 30 мин.

 

 

 

Сервис временно не доступен